“90 ngày đầu tiên là nền móng cả sự nghiệp”
Vào nghề bảo hiểm, Khải từng nghĩ: chỉ cần biết nói tốt là đủ. Nhưng rồi Khải nhận ra, đây là một nghề chuyên môn thật sự, và để đi đường dài – cần học rất nhiều.
Trong 90 ngày đầu, Khải không chỉ học để bán được hợp đồng đầu tiên, mà còn học để xây dựng nền tảng sự nghiệp vững chắc.
Dưới đây là 9 điều Khải đã học trong 3 tháng đầu tiên, và đến giờ – vẫn còn áp dụng mỗi ngày.
1. Học Luật Kinh Doanh Bảo Hiểm – Hiểu đúng để làm đúng
Trước khi bán bất kỳ sản phẩm nào, Khải phải học về:
- Luật Kinh doanh bảo hiểm
- Quy định về tư vấn viên
- Trách nhiệm pháp lý, đạo đức nghề
- Những điều khách hàng có quyền và nghĩa vụ
Vì đây là ngành liên quan đến tiền – sức khỏe – sinh mạng, nên hiểu luật là cơ sở để làm nghề có tâm và có tầm.
2. Học Sản Phẩm Bảo Hiểm – Không chỉ học để biết, mà học để hiểu sâu
Khải học:
- Phân biệt các loại sản phẩm: truyền thống, liên kết chung, liên kết đơn vị, tử kỳ
- Các quyền lợi chính – phụ – loại trừ
- Cách tính phí, chia lãi, rủi ro và mức chi trả
- Những tình huống điển hình để minh họa khi tư vấn
Sản phẩm bảo hiểm không đơn giản. Khải phải đọc từng dòng trong Bộ quy tắc và điều khoản – để không “nói đại” với khách.
3. Học Thiết Kế Gói Sản Phẩm – Cá nhân hóa từng giải pháp
Khải học cách:
- Đặt câu hỏi để hiểu nhu cầu thật sự
- Phân bổ ngân sách cho đúng: bao nhiêu phần cho bảo vệ – bao nhiêu phần cho tích lũy
- Chọn sản phẩm phù hợp với độ tuổi, thu nhập, nghề nghiệp
- Tư duy theo giải pháp: Quỹ học vấn, quỹ hưu trí, quỹ sức khỏe, quỹ đầu tư…
Một bản minh họa đẹp không đủ – quan trọng là phải đúng người – đúng nhu cầu – đúng năng lực tài chính.
4. Học Đọc Hiểu Và Giới Thiệu Giải Pháp – Giao tiếp tài chính dễ hiểu
Khải học:
- Cách đọc bảng minh họa và giải thích ngắn gọn, dễ hiểu
- Cách so sánh phương án bảo vệ
- Cách trình bày lợi ích bằng ngôn ngữ đời thường, không dùng thuật ngữ
- Cách cho khách thấy sự cần thiết, chứ không phải “bị bán”
Ví dụ: thay vì nói “quyền lợi tử vong là 1 tỷ”, Khải sẽ nói:
“Nếu có chuyện gì xảy ra, gia đình mình vẫn có 1 tỷ đồng để giữ lại cuộc sống đang có – không phải bán nhà, bỏ học.”
5. Học Quy Trình Bán Hàng Bảo Hiểm – Từng bước bài bản
Khải học quy trình 6 bước:
- Lên danh sách khách hàng tiềm năng
- Gọi điện hẹn gặp đúng kỹ thuật
- Giao tiếp – tìm hiểu nhu cầu
- Trình bày giải pháp
- Giải đáp và xử lý từ chối
- Chốt hợp đồng và chăm sóc sau ký
Khải hiểu:
Không có chốt sale “một phát ăn liền” – chỉ có người kiên nhẫn và làm đúng quy trình.
6. Học Cách Tìm Khách Hàng – Chủ động, không chờ ai giới thiệu
3 kênh Khải học và áp dụng:
- Danh sách ấm: Người quen, người từng biết
- Danh sách lạnh: Chủ động tìm qua khảo sát, telesale, hội thảo
- Danh sách online: Người tương tác qua Facebook, TikTok, blog, Zalo
Quan trọng nhất: Ghi lại, phân nhóm, lên kế hoạch tiếp cận và chăm sóc lặp lại.
Không ai ký hợp đồng ở lần gặp đầu – nhưng người được chăm đúng sẽ quay lại.
7. Học Cách Chăm Sóc Và Quản Trị Khách Hàng – Làm lâu dài mới sống khỏe
Khải học:
- Gửi tin nhắn sinh nhật, ngày kỷ niệm
- Gửi thông tin hữu ích: lãi suất, quyền lợi, lời nhắc đóng phí
- Theo dõi hợp đồng, báo khách tái tục, nâng quyền lợi
- Ghi chú từng đặc điểm khách, để cá nhân hóa lần gặp sau
Nghề bảo hiểm không chỉ bán một lần. Người sống tốt với nghề là người chăm sóc và được khách hàng giới thiệu lại.
8. Học Cách Bán Hàng Online – Xây dựng thương hiệu cá nhân
Trong 90 ngày đầu, Khải còn học:
- Cách viết bài chia sẻ thật lòng trên Facebook, blog
- Làm video TikTok nói về tài chính, bảo hiểm
- Trả lời bình luận, inbox, kết nối Zalo
- Gắn link tư vấn, Google Form, đặt lịch tư vấn 1:1
Kết nối online – chốt offline
Hoặc online từ đầu đến cuối đều có thể nếu làm đúng cách và tạo lòng tin.
9. Học Cách Hỗ Trợ Khách Hàng Giải Quyết Quyền Lợi Bảo Hiểm – Làm đến cùng, không bỏ cuộc
Cuối cùng – Khải học điều quan trọng nhất: Không chỉ bán xong là hết.
Mà phải:
- Hướng dẫn khách chuẩn bị hồ sơ
- Làm việc với công ty để đẩy nhanh xử lý
- Giải thích rõ lý do nếu có từ chối hoặc chi trả chưa như kỳ vọng
- Đồng hành và bảo vệ khách hàng đến cùng.
Chính điều này tạo nên thương hiệu cá nhân bền vững – và khiến khách hàng tin tưởng mãi về sau.
KẾT LUẬN: 90 ngày đầu là khóa học toàn diện nhất trong đời Khải
Nếu bạn nghĩ làm bảo hiểm chỉ cần “nói hay” – thì 90 ngày đầu sẽ khiến bạn ngộ ra:
👉 Đây là nghề cần học – làm – rèn mỗi ngày như một chuyên gia tài chính thực thụ.
Khải đã học được nhiều – và vẫn đang học thêm mỗi ngày.
Nếu bạn đang bước vào 90 ngày đầu tiên – Khải chúc bạn kiên trì và đừng ngại học.
Vì nghề này xứng đáng – nếu bạn làm tới nơi tới chốn.
💬 Bạn đang mới vào nghề và cần tài liệu học từng bước?
👉 Kết nối Zalo với Khải (0901 090 904) – Khải sẵn sàng chia sẻ toàn bộ tài liệu học nghề, checklist công việc, và hỗ trợ cùng bạn đi qua 90 ngày đầu tiên.
