Đây là công việc cụ thể mà một người làm bảo hiểm cần làm mỗi ngày
Lúc mới vào nghề, Khải cũng từng thắc mắc:
“Nghề tư vấn bảo hiểm là làm gì vậy anh? Có phải chỉ là ký hợp đồng là xong?”
Câu trả lời là: Không.
Nếu bạn chỉ “ký hợp đồng” rồi thôi, thì đó không phải tư vấn – đó chỉ là… bán hàng.
Còn tư vấn bảo hiểm đúng nghĩa là đồng hành cùng khách hàng từ lúc chưa biết gì đến lúc họ được bảo vệ trọn đời.
Vậy cụ thể tư vấn bảo hiểm làm gì? Dưới đây là 5 công việc mà Khải – và đội ngũ của Khải – làm hằng ngày.
1. Tìm kiếm khách hàng tiềm năng
Không có khách → không có hợp đồng → không có nghề.
Nên việc đầu tiên mà người làm tư vấn bảo hiểm cần làm là: chủ động tìm kiếm và tiếp cận khách hàng tiềm năng.
Khải chia khách hàng thành 2 dạng:
- Khách quen: người thân, bạn bè, người trong mối quan hệ cá nhân
- Khách lạ: thông qua telesale, khảo sát, mạng xã hội, quảng cáo, giới thiệu…
Người tư vấn giỏi là người không ngồi chờ khách, mà chủ động lên danh sách, phân loại và tiếp cận theo kế hoạch.
💡 Ví dụ thực tế:
Khải từng viết danh sách hơn 100 người quen và chia làm 3 nhóm:
- Người có con nhỏ
- Người đang đi làm ổn định
- Người từng hỏi Khải về tài chính
Từ danh sách đó, Khải lên nội dung tư vấn khác nhau cho từng nhóm → hiệu quả gấp đôi so với nói chung chung.
2. Tìm hiểu nhu cầu và hoàn cảnh tài chính của khách hàng
Không phải ai cũng cần một hợp đồng giống nhau.
– Người độc thân cần bảo vệ rủi ro tai nạn – thu nhập mất là mất hết
– Người có gia đình cần bảo vệ trụ cột – đảm bảo con cái vẫn có tương lai
– Người lớn tuổi cần bảo vệ sức khỏe – không muốn làm gánh nặng cho con
Khải luôn dành thời gian lắng nghe – đặt câu hỏi – tìm hiểu mục tiêu tài chính của khách, trước khi mở bảng minh họa.
💬 Một câu Khải hay hỏi:
“Nếu trong 5 năm tới có chuyện gì xảy ra không như mong muốn, anh/chị sợ điều gì nhất cho gia đình mình?”
Câu hỏi này mở ra câu chuyện – và chính khách hàng sẽ cho mình biết họ cần gì.
3. Thiết kế giải pháp bảo hiểm phù hợp với nhu cầu và khả năng tài chính
Đây là công đoạn “vẽ bản đồ tài chính” cho khách.
Tư vấn viên sẽ dùng bảng minh họa, chọn sản phẩm chính – bổ trợ – mệnh giá – thời gian đóng –… sao cho:
- Đáp ứng đúng nhu cầu bảo vệ
- Phù hợp với khả năng tài chính
- Cân bằng giữa tích lũy và bảo vệ
📌 Khải luôn nhớ nguyên tắc 3 đủ:
Đủ dùng – Đủ lâu – Đủ khả năng đóng
Khải từng thấy nhiều bạn mới tư vấn hợp đồng quá cao, khiến khách đóng không nổi → tự huỷ giữa chừng → mất cả bảo vệ và lòng tin.
Giải pháp tốt không phải là giải pháp đắt tiền – mà là giải pháp khách hiểu, khách chấp nhận và duy trì được lâu dài.
4. Tư vấn, xử lý thắc mắc và chốt hợp đồng minh bạch
Đây là lúc người tư vấn chuyển hóa thông tin thành sự tin tưởng.
Khách hàng không chỉ cần hiểu bảng minh họa. Họ cần:
- Biết rõ quyền lợi nào là chính, quyền lợi nào là bổ sung
- Biết có điều khoản loại trừ gì
- Biết thời gian chờ, thời gian đóng
- Biết họ đang mua cái gì – và vì sao nên mua hôm nay, không phải năm sau
Khải không bao giờ “ép mua” hay nói quá.
Mỗi hợp đồng Khải chốt được là sau khi khách hiểu – và tự thấy “nên có, chứ không phải bị bán.”
5. Chăm sóc khách hàng và hỗ trợ xử lý quyền lợi bảo hiểm
Đây là phần mà nhiều người làm sai hoặc… bỏ qua.
Tư vấn viên giỏi là người ở lại sau khi hợp đồng được ký.
- Nhắc khách đóng phí đúng hạn
- Hướng dẫn khi khách cần cập nhật thông tin
- Hỗ trợ làm hồ sơ khi khách gặp sự kiện bảo hiểm
- Và quan trọng: có mặt khi khách cần mình nhất
Khải từng nói với đội nhóm:
Chúng ta không chỉ bán hợp đồng. Chúng ta bán sự yên tâm.
Khách hàng nhớ ơn bạn không phải lúc ký hợp đồng – mà là lúc bạn đứng ra hỗ trợ họ nhận quyền lợi đúng lúc.
Vậy nghề tư vấn bảo hiểm là gì?
Là người bán giải pháp – chứ không bán sản phẩm.
Là người đứng giữa khách hàng và công ty bảo hiểm – và phải hiểu rõ cả 2 phía.
Là người không chỉ “nói hay” – mà còn làm đúng – làm đủ – làm lâu dài.
Khải chọn nghề này vì nó không chỉ giúp Khải sống được – mà còn giúp Khải sống có ý nghĩa.
Nếu bạn đang tìm hiểu nghề bảo hiểm…
Và muốn bắt đầu hành trình đúng cách, từng bước – Khải có chuỗi 312 bài viết huấn luyện thực chiến, viết từ kinh nghiệm hơn 10 năm làm sale và hơn 6 năm gắn bó với nghề tư vấn tài chính.
📘 Bắt đầu từ bài đầu tiên tại đây:
🔗 https://khaihub.com/ngay-01
📲 Hoặc kết nối trực tiếp với Khải qua Zalo: 0901090904
Khải luôn sẵn sàng đồng hành với những người muốn làm nghề nghiêm túc và bền vững
