Không phải ai cũng là khách hàng tiềm năng – xác định đúng để không mất thời gian
Làm nghề tư vấn bảo hiểm, bạn không thể “chào đại trà” và mong người phù hợp sẽ tự nổi bật lên. Ngược lại, người tư vấn chuyên nghiệp luôn bắt đầu bằng một câu hỏi:
“Khách hàng lý tưởng của tôi là ai?”
Xác định đúng chân dung khách hàng tiềm năng sẽ giúp bạn:
- Tập trung thời gian đúng đối tượng.
- Soạn nội dung tư vấn đúng nhu cầu.
- Thiết kế gói bảo hiểm phù hợp khả năng tài chính.
Phần 1: Chân dung khách hàng tiềm năng là gì?
Định nghĩa:
Là người có nhu cầu bảo hiểm thực sự, có khả năng tài chính phù hợp, sẵn sàng lắng nghe và có thể ra quyết định trong thời gian hợp lý.
Họ không cần là người giàu – họ cần là người có trách nhiệm với gia đình, biết nhìn xa.
Phần 2: 5 Nhóm khách hàng tiềm năng phổ biến trong ngành bảo hiểm
1. Người trẻ độc thân (25–35 tuổi)
- Bắt đầu đi làm, thu nhập ổn định.
- Chưa có ràng buộc gia đình nhưng muốn đầu tư tương lai.
- Dễ tiếp cận qua Facebook, Zalo, TikTok.
Nhu cầu phù hợp: tích lũy dài hạn, đầu tư, bảo hiểm bệnh hiểm nghèo.
2. Gia đình có con nhỏ
- Áp lực tài chính, lo học phí, sức khỏe con cái.
- Có động lực bảo vệ tài chính nếu có rủi ro xảy ra.
Nhu cầu phù hợp: quỹ học vấn, bảo hiểm sức khỏe, miễn đóng phí.
3. Người trung niên (40–55 tuổi)
- Giai đoạn tích lũy, lo tương lai hưu trí.
- Có tài sản và thu nhập ổn định.
Nhu cầu phù hợp: tích lũy hưu trí, bảo vệ tài sản, hỗ trợ viện phí.
4. Người thu nhập cao, làm chủ hoặc cấp quản lý
- Bận rộn, ít thời gian tìm hiểu.
- Muốn bảo vệ tài sản, giảm thuế, tối ưu tài chính.
Nhu cầu phù hợp: bảo hiểm liên kết đơn vị, tử kỳ cao, chăm sóc sức khỏe cao cấp.
5. Người từng mua bảo hiểm
- Có trải nghiệm, có thể tốt hoặc xấu.
- Hiểu giá trị bảo hiểm nhưng cần tư vấn nâng cấp hoặc sửa sai.
Nhu cầu phù hợp: tư vấn bổ sung quyền lợi, nâng hạn mức, chuyển hướng sản phẩm.
Phần 3: Các bước xác định chân dung khách hàng tiềm năng cho riêng bạn
Bước 1: Xem lại khách hàng cũ – ai là người dễ chốt, dễ duy trì?
- Nhóm tuổi, nghề nghiệp, sở thích, nhu cầu họ là gì?
Bước 2: Phân nhóm theo sản phẩm bạn mạnh nhất
- Bạn giỏi tư vấn quỹ học vấn? → tìm cha mẹ có con nhỏ.
- Bạn giỏi đầu tư? → tập trung người trẻ, dân văn phòng.
Bước 3: Viết ra chân dung cụ thể như một người thật
- Ví dụ: “Nam, 35 tuổi, có 1 con nhỏ, thu nhập 25 triệu/tháng, từng nghĩ đến học phí đại học cho con.”
Càng cụ thể, bạn càng dễ lên nội dung tư vấn, làm video, thiết kế kịch bản tiếp cận phù hợp.
Kết luận: Thành công không đến từ việc gặp nhiều người – mà từ việc gặp đúng người
Xác định đúng chân dung khách hàng tiềm năng là một kỹ năng quan trọng của tư vấn viên chuyên nghiệp. Nó giúp bạn tiết kiệm thời gian, tư vấn đúng hướng và chốt hợp đồng dễ dàng hơn.
Hãy dành thời gian “vẽ” ra chân dung khách lý tưởng – rồi mọi chiến lược bán hàng sẽ trở nên rõ ràng và hiệu quả hơn rất nhiều.
Kêu gọi hành động:
Tôi đã biên soạn sẵn bộ mẫu chân dung khách hàng & kịch bản tiếp cận từng nhóm dành riêng cho tư vấn viên bảo hiểm.
📌 Zalo: 0901090904 – Nhắn “Chân dung khách hàng” để nhận ngay.
👉 Tải tài liệu xác định khách hàng tiềm năng tại đâyCách Xác Định Chân Dung Khách Hàng Tiềm Năng Trong Nghề Tư Vấn Bảo Hiểm
