Khách hàng không tự đến – người tư vấn giỏi là người chủ động tìm kiếm khách hàng
Khải từng nghĩ rằng: chỉ cần hiểu sản phẩm, tư vấn chân thành thì khách sẽ tự tìm tới. Nhưng thực tế không phải vậy.
“Bạn có thể là người có tâm – nhưng nếu không có khách hàng, bạn không có cơ hội để thể hiện điều đó.”
Sau nhiều năm làm nghề, Khải đã đúc kết được 8 cách tìm kiếm khách hàng tiềm năng bền vững và có thể hướng dẫn lại cho bất kỳ ai – từ người mới vào nghề đến những người làm lâu năm muốn mở rộng data.
1. Mối quan hệ cá nhân – Khai thác đúng cách, không làm phiền
Nguồn đầu tiên và dễ tiếp cận nhất là người thân, bạn bè, đồng nghiệp cũ, hàng xóm. Nhưng Khải không tiếp cận kiểu:
“Chị ơi, em mới làm bảo hiểm, ủng hộ em nha!”
Thay vào đó, Khải kết nối lại bằng sự quan tâm thật:
- Hỏi thăm sức khỏe, công việc, con cái
- Chia sẻ việc Khải đang làm nghề tài chính cá nhân
- Gợi mở: “Nếu có dịp, Khải muốn chia sẻ một vài điều về bảo hiểm để chị tham khảo, không phải để ép mua đâu ạ.”
Chìa khóa: Đừng “chào hàng” – hãy “kết nối” lại. Và đừng quên nhờ người thân giới thiệu giùm nếu họ thấy mình chuyên nghiệp.
2. Telesale – Kênh hiệu quả nếu có kịch bản đúng và giọng nói chuyên nghiệp
Gọi điện thoại cho danh sách khách lạ nghe thì “đáng sợ” nhưng thật ra hiệu quả nếu làm đúng cách. Khải chia các cuộc gọi thành 3 loại:
- Gọi mời hội thảo
- Gọi giới thiệu dịch vụ lập kế hoạch tài chính
- Gọi xác nhận form khách hàng đã từng đăng ký online
Khải không gọi để bán bảo hiểm, mà để hẹn buổi tư vấn hoặc chia sẻ thông tin hữu ích.
Tip quan trọng:
- Giọng nói rõ ràng, chậm rãi, thân thiện
- Mở đầu gây thiện cảm: “Chào anh/chị, em là Khải, chuyên tư vấn tài chính cá nhân…”
- Tập trung vào lắng nghe – không ép hẹn
3. Khảo sát và mời tham dự hội thảo – Thu data thông minh và dễ mở lời
Khải in sẵn bảng khảo sát hoặc tạo form Google, mang ra chợ, siêu thị, trường học, trung tâm thương mại…
Chủ đề khảo sát như:
- “Anh/chị có kế hoạch học vấn/hưu trí chưa?”
- “Đã từng tham gia bảo hiểm chưa?”
Sau khảo sát, Khải mời:
“Tuần này em tổ chức một buổi chia sẻ ngắn về lập kế hoạch tài chính, chị tham gia thử nhé? Em gửi thông tin qua Zalo nha!”
Lợi ích: Có data, có nhu cầu thật, và dễ chuyển sang buổi tư vấn 1-1 sau hội thảo.
4. Mạng xã hội – Cỗ máy tìm kiếm khách hàng 24/7 nếu biết cách xây dựng
Khải dùng:
- Facebook cá nhân: Kể chuyện thật, chia sẻ trải nghiệm, hậu trường tư vấn
- Zalo: Chăm sóc khách cũ, gửi tin broadcast, nhắn tin follow up
- TikTok/YouTube: Làm video chia sẻ kiến thức ngắn
- Fanpage: Chạy quảng cáo hoặc điều hướng về form tư vấn
Chiến lược:
Tạo nội dung → Khơi gợi nhu cầu → Nhắn Zalo → Tư vấn
Khải không chạy theo like – mà tập trung xây niềm tin và tư duy đúng về bảo hiểm.
5. Làm website & chạy quảng cáo – Phễu chuyên nghiệp cho người muốn đi lâu dài
Khải tạo blog chia sẻ kiến thức tài chính – bảo hiểm.
Mỗi bài viết đều có lời mời gọi:
“Anh/chị cần Khải hỗ trợ lập kế hoạch tài chính? Kết nối Zalo 0901090904 để được tư vấn miễn phí.”
Sau đó:
- Chạy Google Ads/Facebook Ads theo bài viết
- Gắn form thu data
- Điều hướng về Zalo hoặc cuộc hẹn
Đây là kênh tự động, chuyên nghiệp và cực kỳ hiệu quả nếu anh em muốn kiếm khách 24/7 mà không gọi thủ công.
6. Nhờ giới thiệu – Nếu bạn chuyên nghiệp, khách sẽ sẵn sàng giúp
Sau mỗi hợp đồng hoặc buổi tư vấn, Khải luôn hỏi:
“Anh/chị thấy Khải làm việc có rõ ràng, dễ hiểu không ạ? Nếu biết ai cần chuẩn bị tài chính, anh/chị có thể giới thiệu giúp Khải nhé. Em gửi luôn vài dòng tin nhắn mẫu để mình đỡ mất công nghĩ.”
Điểm mấu chốt:
- Làm tốt
- Chủ động xin giới thiệu
- Hướng dẫn cách giới thiệu
7. Tuyển cộng tác viên – Dễ mở rộng mạng lưới, chia sẻ lợi nhuận
Khải tuyển sinh viên, mẹ bỉm, người muốn kiếm thêm thu nhập làm CTV.
Mô hình đơn giản:
- Gửi link khảo sát, mời hội thảo
- Gửi thông tin khách hàng cho Khải
- Mỗi khách hẹn – CTV nhận thưởng
- Mỗi khách ký hợp đồng – CTV nhận % hoa hồng
Lợi ích: Vừa có khách, vừa tạo công ăn việc làm cho người khác. Và nếu ai hợp, Khải mời họ làm đại lý chính thức luôn.
8. Tham dự các hội thảo liên quan – Vừa học, vừa tìm người có nhu cầu thật
Khải thường tham gia các sự kiện:
- Hội thảo tài chính cá nhân
- Hội thảo khởi nghiệp, quản lý doanh nghiệp
- Các sự kiện giáo dục, y tế, sức khỏe
Tại đó, Khải chủ động:
- Trò chuyện với người tham dự
- Xin kết bạn Zalo/Facebook
- Sau đó follow up nhẹ nhàng bằng nội dung hữu ích
Người đi hội thảo thường là người có tư duy đầu tư cho tương lai – rất dễ trở thành khách hàng tiềm năng.
KẾT LUẬN: Hãy chọn 2–3 nguồn phù hợp và làm đều, bạn sẽ không bao giờ thiếu khách
Khải không làm cả 8 nguồn cùng lúc.
Nhưng Khải bắt đầu từ mối quan hệ cá nhân, sau đó xây dần mạng xã hội, và mở rộng ra hội thảo, blog, telesale.
Nếu bạn chọn đúng 2–3 kênh và làm đều, làm tốt – bạn sẽ không chỉ có khách hàng, mà còn xây được hệ thống kiếm khách tự động về lâu dài.
💬 Muốn học chi tiết cách triển khai từng kênh trên?
📲 Kết nối Zalo với Khải qua 0901090904, Khải sẽ gửi bạn checklist 8 nguồn, cách triển khai từng bước, mẫu nội dung nhắn tin và kịch bản xin giới thiệu.
